Carte di credito e banche

Cerchi la carta di credito più adatta alle tue esigenze e non sai orientarti tra le offerte delle diverse banche? Proveremo a schiarirti le idee e a fare chiarezza su un argomento, solo apparentemente complicato, ma che può essere studiato e capito seguendo un metodo quasi scientifico. 

Innanzitutto cominciamo col conoscere le diverse banche ed istituti di credito operanti nel nostro paese per confrontare le offerte. Seguici passo dopo passo e ti aiuteremo a scegliere scegliere le carte di credito più adatte alle tue esigenze.

Quali sono le migliori banche in Italia?

Partiamo dalle banche, in Italia operano circa 400 banche ed istituti di credito generalmente affidabili e sicuri, comunque regolamentati dalla Banca d’Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) e dall’EBA (European Banking Authority). 

Banche Tradizionali (Fisiche)

Per orientarci in questo mondo è meglio iniziare subito con una bella lista di banche tradizionali (con sportelli fisici in giro per l’Italia e applicazioni per la gestione online da pc e smartphone).

1. Intesa Sanpaolo: una delle banche più grandi e affidabili in Italia, con una vasta rete di filiali su tutto il territorio nazionale. Offre una gamma completa di servizi bancari, tra cui conti correnti, carte di credito, prestiti, mutui e investimenti. Offre anche una buona app mobile per la gestione delle operazioni bancarie e un servizio clienti attento.

2. UniCredit: altra banca di grande importanza, con una rete capillare di filiali. Offre servizi bancari completi, inclusi conti correnti, carte, mutui, prestiti, investimenti e soluzioni per aziende. La sua app è molto apprezzata, e offre funzionalità avanzate per una gestione efficiente delle proprie finanze.

3. Banco BPM: nato dalla fusione di Banco Popolare e Banca Popolare di Milano, Banco BPM è uno dei principali gruppi bancari in Italia. Ha una vasta rete di filiali e offre servizi bancari tradizionali, ma anche soluzioni moderne per il banking digitale. È conosciuto per l'affidabilità e i servizi personalizzati per i clienti.

4. Banca Nazionale del Lavoro (BNL): è una delle banche storiche italiane, appartenente al gruppo francese BNP Paribas. Offre una vasta gamma di servizi, tra cui conti correnti, carte di credito, e prestiti personali. Ha una rete di filiali ben distribuite e una piattaforma online ben sviluppata.

5. Credit Agricole Italia: una delle banche più solide in Italia, con un ampio network di filiali su tutto il territorio. Offre una vasta gamma di servizi, dai conti correnti ai prestiti, mutui e soluzioni di investimento. La sua app è ben progettata e facilita la gestione delle operazioni bancarie. È anche conosciuta per la sua attenzione alla sostenibilità e all’innovazione nei servizi bancari.

6. Banca Generali: una banca di private banking che si distingue per l'alta qualità dei servizi di consulenza finanziaria e la gestione patrimoniale. Con filiali in tutta Italia, è ideale per chi cerca soluzioni personalizzate per la gestione delle proprie risorse finanziarie. L'app consente di monitorare facilmente gli investimenti e le operazioni bancarie.

7. Mediobanca Premier: una banca di prestigio specializzata in servizi di private banking e wealth management. Mediobanca Premier è l'ideale per i clienti che cercano soluzioni finanziarie personalizzate e di alto livello. La sua app mobile consente di monitorare gli investimenti e gestire in modo efficace le proprie finanze.

8. Banca Popolare di Sondrio: una storica banca italiana con una solida reputazione. Con una rete di filiali distribuite principalmente nel nord Italia, offre una vasta gamma di prodotti bancari, dai conti correnti ai mutui, fino ai servizi di investimento. La sua app è ben strutturata per la gestione facile e veloce delle operazioni bancarie.

9. Banco di Sardegna: con una forte presenza in Sardegna, questa banca è una scelta privilegiata per chi cerca servizi bancari tradizionali in tutta l'isola. Offre anche servizi di banking online attraverso una piattaforma semplice ed efficace, che permette di gestire conti, prestiti e investimenti.

10. Banca Sella: un gruppo bancario con una lunga tradizione in Italia, Banca Sella si distingue per la sua capacità di offrire soluzioni bancarie moderne insieme a una rete di filiali ben distribuite. È nota per la sua app innovativa che facilita la gestione delle operazioni bancarie quotidiane e per i suoi servizi dedicati al private banking.

11. Credem: con filiali in tutta Italia, Credem offre una vasta gamma di servizi bancari, tra cui conti correnti, prestiti, mutui e investimenti. La sua app è ben sviluppata e consente una gestione pratica delle operazioni bancarie. È anche nota per il suo impegno nella sostenibilità e nel supporto alle piccole e medie imprese.

12. Banca Etica: conosciuta per il suo impegno nel settore dell’economia solidale e sostenibile, Banca Etica è un'alternativa per chi cerca un approccio più etico nelle proprie scelte bancarie. Offre servizi bancari tradizionali, con una particolare attenzione ai progetti che promuovono il benessere sociale e ambientale. La sua app è semplice e intuitiva per le operazioni quotidiane.

Banche Online

Quali sono le migliori banche online? Sono sempre affidabili? Negli ultimi anni le banche virtuali, che offrono carte di credito virtuali, sono sempre più apprezzate dagli utenti. Generalmente sono affidabili al pari di quelle tradizionali, ma per una scelta consapevole è sempre meglio imparare a conoscerle.

1. N26: è una delle banche online più popolari in Italia e in Europa. Offre conti correnti completamente digitali, senza filiali fisiche. È particolarmente apprezzata per la sua app user-friendly e per le basse commissioni. Le principali caratteristiche includono una gestione facile dei pagamenti, notifiche in tempo reale e l'accesso a vari servizi finanziari come prestiti e carte di credito.

2. Revolut: è una fintech che offre servizi bancari e carte di credito completamente digitali. È molto popolare tra i giovani e le persone che viaggiano frequentemente, grazie alle sue funzionalità di cambio valuta a tassi vantaggiosi e ai prelievi gratuiti in tutto il mondo. Offre anche conti multivaluta, carte di credito e debito, oltre a strumenti di investimento.

3. Hype (Banca Sella): una soluzione bancaria completamente digitale di Banca Sella, che offre un conto corrente senza costi di gestione e una carta prepagata. È ideale per chi cerca un servizio pratico, veloce e senza complicazioni. Offre un’applicazione online molto intuitiva e permette di fare operazioni come bonifici, pagamenti, ricariche telefoniche e trasferimenti di denaro in modo facile e sicuro. Esistono diverse versioni di Hype, incluse quelle con funzioni avanzate come il cashback sugli acquisti.

4. ING Direct (ING Italia): è una banca online che offre conti correnti, carte di credito e prestiti personali, con commissioni basse e un'ottima piattaforma di online banking. È molto apprezzata per la sua trasparenza e la facilità d'uso. La sua app mobile consente di gestire facilmente tutte le operazioni bancarie.

5. Fineco Bank: è una banca online che si distingue per l'ampia gamma di prodotti finanziari, tra cui conti correnti, carte, prestiti e soluzioni di investimento. Ha una piattaforma robusta che offre anche servizi di trading e consulenza finanziaria. Sebbene sia un istituto di credito virtuale, Fineco offre anche una rete limitata di filiali, ma è nota per la sua gestione digitale avanzata.

6. Advanzia Bank: una banca online specializzata in carte di credito senza commissioni per prelievi e pagamenti. È particolarmente apprezzata per le sue offerte senza costi annuali di gestione, rendendola ideale per chi cerca una soluzione semplice e conveniente per le proprie operazioni quotidiane. La sua app è semplice da usare e permette di monitorare facilmente le transazioni.

7. Illimity Bank: una banca digitale innovativa che offre una vasta gamma di servizi bancari, tra cui conti correnti, prestiti, carte di credito e soluzioni di investimento. Illimity si distingue per la sua attenzione alla tecnologia e per l'offerta di prodotti personalizzati per le esigenze di famiglie e aziende. La sua piattaforma online è moderna e intuitiva, e la gestione del conto avviene completamente in digitale.

8. Banca Widiba: è una banca online che fa parte del gruppo MPS (Monte dei Paschi di Siena). Offre una vasta gamma di servizi bancari, inclusi conti correnti, carte di credito, prestiti, mutui e soluzioni di investimento. La sua app mobile è ben progettata per gestire tutte le operazioni bancarie in modo semplice e veloce, e offre anche funzionalità di trading e consulenza finanziaria. Banca Widiba si distingue per la sua interfaccia utente intuitiva e per le commissioni competitive.

Quale carta di credito scegliere?

La presenza di una così ampia varietà di banche ed istituti di credito offre ai consumatori una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari e permette di scegliere l'opzione più adatta alle proprie esigenze. Tuttavia, per scegliere saggiamente la carta di credito migliore per le proprie esigenze la cosa migliore da fare è conoscerne la maggioranza e fare dei confronti. 

Le banche, sia tradizionali con filiali fisiche in tutta Italia, che online, offrono una vasta gamma di carte di credito progettate per rispondere alle necessità specifiche di ciascun cliente, sia in ambito personale che professionale.

• La maggior parte delle banche offre carte di credito tradizionali per l'uso quotidiano. Queste carte consentono di effettuare acquisti sia nei negozi fisici che online, permettendo di pagare a credito, cioè posticipando il pagamento in un'unica soluzione o in rate mensili.  Da’ quelle con limiti di spesa più bassi per chi desidera un controllo maggiore sulle proprie finanze, a quelle premium che offrono vantaggi esclusivi

• Esistono banche specializzate in servizi business, che propongono carte di credito dedicate alle le aziende e le piccole e medie imprese, che offrono soluzioni adatte alla gestione delle spese aziendali e alla semplificazione dei pagamenti. 

• Altre banche si concentrano su prodotti destinati a privati, come mutui e prestiti personali, con carte di credito più adatte a chi cerca finanziamenti per progetti familiari o individuali. 

• Ci sono banche che si focalizzano su temi come la salvaguardia dell'ambiente e cause sociali, offrendo carte di credito eque e solidali che finanziano progetti ecologici o compensano le emissioni di CO2. Queste banche destinano parte dei loro profitti a iniziative sociali, come la lotta contro la povertà e la tutela dei diritti umani, permettendo ai clienti di allineare le loro scelte bancarie con valori etici.

• Le banche online, infine, si distinguono per le loro carte di credito altamente specializzate, come quelle ideali per gli acquisti online, che offrono protezione e sicurezza nelle transazioni digitali, o quelle pensate per i viaggiatori, con vantaggi su prelievi esteri e cambio valuta. 

Come abbiamo visto l'argomento banche e carte di credito è molto vasto ed articolato, per scoprire l’offerta di carte di credito delle migliori banche tradizionali e online on resta che studiare un pò. Puoi iniziare consultando il nostro menù, cliccando sulle diverse banche e confrontando le numerose carte di credito disponibili. Potrai conoscere i costi, le spese, i vantaggi che queste carte di credito offrono. Ti aiuteremo a confrontare le carte di credito e a scegliere quella più conveniente per gestire il tuo denaro.